日前，恒丰银行重庆西永支行员工中午12时左右在食堂用餐时听一保安人员说起该支行另一名保安陈某在接到一个外地电话后神色慌张外出，并在外接受了一份传真后匆匆赶回该支行取出自己的银行卡跑了出去。
恒丰银行重庆西永支行员工敏感察觉到可能是一起电信诈骗案件，并向领导汇报了相关情况。行会计主管立即拨打陈某的手机号码，发现一直处于通话之中。情急之下，会计主管立即沿街道寻找，并安排支行员工沿另一侧街道找寻，重点查看各银行的自助取款机。因考虑到犯罪份子肯定会通过电话遥控指挥，支行会计主管一边寻找一边不停拨打陈某的电话，以阻止犯罪份子发出下一步电话指令。通过沿街搜索，在附近的某行门外找到了陈某并立即通知大堂经理赶到现场。此时陈某脸色惨白，语无伦次，正在等待下一步电话通知。为保险起见，会计主管和大堂经理陪同陈某到某行调取了卡的流水，发现陈某已经通过自助机具将卡内的两万余定期存款转为了活期，幸亏大家及时赶到资金未被转出。
据了解，原来事情是这样的：陈某在上班期间接到一个自称是武汉某检察院办案人员的电话，称某银行人员涉嫌毒品交易现已经被逮捕，该银行人员利用保安陈某的身份证办理了一张银行卡用来存放毒资，要对陈某名下的所有财产进行冻结让陈某保密，电话内容不得告诉第三人。如果陈某不相信可以拨打武汉市的“114”查询电话核实来电是否属于当地检察院，随后便发给陈某一个类似114的查询电话。陈某拨打后被告知来电系当地检察院座机，情绪便开始紧张。重新回拨后对方让陈某外出接收了一份“刑事逮捕令”的传真。然后又给了他一个“胡警官”的电话号码让与其联系。电话接通后，“胡警官”用严厉的口气直呼陈某姓名，告诉陈某事态非常严重。陈某见“刑事逮捕令”上自己的姓名、身份证号、照片均无误，内心极度紧张。在“胡警官”的保密要求下将自己反锁在更衣室内，配合“胡警官”录“口供”时间长达20多分钟,期间“胡警官”套取了陈某大量个人信息如工作单位，住所等。“胡警官”称该案件下午四点就会开庭审理，超过时间陈某的所有资产就会被冻结，并且已经通知重庆警方，随时可以将陈某逮捕。对方还提出如果陈想证明其清白，需要按要求下进行以下步骤操作。1.全程不能挂断电话;2.前往最近的某行(犯罪份子异常狡猾，在路途中不断询问陈某沿途的情况，包括街道名称，某行具体支行的名称，自助银行的位置，门前几个台阶有无工作人员等)3.无旁人的情况下在ATM机进行操作。先查询卡内余额并将准确数字告诉对方。4.让陈某用纸记录一个手机号码和以下操作步骤：再次确认周围有无工作人员，然后将卡插入ATM机，输入一个验证号码(即转入英文操作界面后进入转账功能界面)，输入手机号码(即利用手机号码转账功能)，再次输入验证码(即卡内余额)后确认提交。称操作完成后对方就能看到陈某的卡内明细并以此判断陈某和贩毒人员是否有资金往来让陈某能够证明自己清白。
陈某在内心恐慌并急于证明自己清白的情况下进行了前三个步骤的操作，幸运的是陈某卡内资金为定期存款，先在ATM机上进行了定期转活期交易，客观条件上赢得了时间，正准备进行第四步操作并在查看周围有无工作人员时被恒丰银行重庆西永支行会计主管找到，幸未造成资金损失。
该支行工作人员通过对受害人的仔细询问以及后续状况观察，认为该诈骗手段虽然老套但是却险些得逞，具备以下特点：
首先犯罪份子利用改号软件等科技手段制作了伪114查询电话，获得了受害者的初步信任。
通过不法手段获得客户的基本信息制作所谓的“逮捕令”，给受害者造成视觉上的冲击和较重的心理负担。然后强调必须保密，防止手法被他人识破。
通过审讯式的口吻进一步摧毁受害人的心理防线，在受害人情绪崩溃和思绪混乱时进一步套取受害人信息，电话不间断遥控指挥掌握受害人一举一动，给受害人以心理暗示，让受害人感觉到仿佛已被布下天罗地网所有行踪都被掌握随时可以被拘捕，形成强大的压迫感。
反复强调公安人员不会询问被调查人银行卡号及密码等让受害人放松警惕，充分利用受害人对部分银行“手机号码转账功能”不了解等情况。
通过后续观察受害人状况，陈某在被劝阻后，支行的会计主管安排了专人进行陪护。但其情绪一直较为低落，了解到受害人心理上对此事件仍然心存焦虑，对自己透露了大量信息给犯罪份子的情况仍未理清思路。反复纠结为何对方掌握自身大量信息，万一犯罪份子所描述情况确有其事怎么办。关注的重心并未在保护自身财产上，一门心思仍在证明清白上，哪怕是“消财免灾”。而且犯罪份子眼看快要得手并未放弃，一直不断的进行电话骚扰，不断使用欺骗手段让受害者摆脱劝阻人员。这也就能充分解释了我们在日常新闻中看到有不少受害者在大量人员的劝阻下仍然坚持要给对方汇款，甚至有情绪激动的受害人殴打劝阻人员的情况。大约一小时后，陈某状况有所好转，恒丰银行重庆西永支行员工让其仔细观看了大堂视频播放的防诈骗短片后终于放下了心理包袱。
通过此次事件，恒丰银行重庆西永支行告诫广大人民群众，日常生活中一定要做充分认识电信诈骗的危害和做好预防措施，如果发现任何可疑情况应及时向当地公安机关报告并寻求帮助。