自开展防赌反诈相关工作以来，招商银行重庆分行高度重视，多措并举推进防赌反诈工作，守护客户资金安全。该行通过加强个人账户管控力度，大范围限制了犯罪分子通过线上渠道进行资金转移。犯罪分子为了应对银行对于账户资金的安全防范，转而通过ATM或柜面渠道支取现金。因此，加大柜面办理取现业务的审核，成为了防止涉案资金流出的又一道防线。
近日，招商银行重庆冉家坝支行通过主动甄别、警银协作等方式，成功拦截犯罪分子柜面取现4万元。
2022年8月25日16：50左右，一名年轻男子彭某至招商银行重庆冉家坝支行柜面取款4万元。客户办理取款业务时，说话声音很小，经办柜员通过交谈觉得客户较为可疑，查询客户流水时，发现取现资金为当日进账，现支取4万元将取空卡内资金。该交易满足入账后清空账户的特征，非常可疑。柜员提高警惕，立即上报运营主管，主管马上与渝北区反诈骗中心取得联系。经反诈中心确认，该男子他行卡已作案，故要求支行配合稳住该男子，反诈中心将通知区域民警前来抓捕。在此期间，柜员以取现需要审批为由，一直与该男子聊天。在交谈中该男子非常淡定，表示账户资金来源为外地一个工地的工程款，因为工作人员都是老人不太会银行卡，所以只能其一个人来取款，但是工地项目名字记不住了等等。
当日17：10左右，公安民警至支行带走该男子。此次事件中，冉家坝支行成功协助反诈中心抓获嫌疑人一名，追回涉案资金4万元。渝北区反诈中心对招商银行冉家坝支行识别、防范、阻止电信诈骗的专业性表示了高度肯定。
在防赌防诈的工作过程中，招商银行一直高度重视，从总行层面到分行层面，最后落脚到各个网点，各层级都不遗余力的认真落实各项工作，旨在配合监管及公安机关，稳定金融秩序，肃清金融环境，为建立一个安全、稳定、和谐的金融生态圈而努力。